AML/KYC

Lavado de Dinero y su Prevención

El lavado de dinero (ML) es el proceso de legalización de fondos obtenidos ilegalmente a través de actividades como el narcotráfico, terrorismo y otros actos ilícitos. Los delincuentes intentan lavar dinero ocultando su origen o alterando su forma, o transfiriéndolo a lugares donde atraerá menos atención. En casino Pin-Up, estamos comprometidos a prevenir el lavado de dinero y garantizamos el cumplimiento de todos los requisitos legales y normativos.

La prevención del lavado de dinero (AML) es un término financiero y legal que describe las medidas de control que exigen a las instituciones financieras y otras entidades reguladas prevenir, detectar y reportar actividades relacionadas con el lavado de dinero.

Una efectiva política de AML requiere:

• Otorgar a las autoridades reguladoras y de policía los poderes y herramientas necesarios para investigar casos de lavado de dinero.
• Exigir a las instituciones financieras que identifiquen a sus clientes, realicen verificaciones basadas en riesgos, mantengan registros y reporten actividades sospechosas.
• Facilitar el intercambio de información con otras jurisdicciones, según las circunstancias.

Regulación

Los empleados en el sector de juegos de azar en línea deben reportar la información que reciban en el curso de sus actividades cuando:

• Obtengan conocimiento de alguna actividad sospechosa;
• Tengan sospechas razonables;
• O tengan motivos para saber o sospechar que una persona está involucrada en lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o usando fondos obtenidos ilícitamente.

Esto se conoce colectivamente como conocimiento factual o sospechas razonables. Las autoridades requieren que demostremos (y documentemos) que se realizó una evaluación de riesgos antes de iniciar relaciones comerciales con los clientes y que se realizó una investigación legal exhaustiva de las transacciones de los clientes conforme al nivel de riesgo involucrado.

El vendedor debe poder demostrar que la escala del monitoreo actual es adecuada al nivel de riesgo y que se mantienen registros con el control adecuado del perfil de riesgo. En este documento, hemos descrito medidas adicionales para monitorear riesgos y explicado la necesidad de que los clientes indiquen la fuente de sus fondos en situaciones de alto riesgo que puedan implicar lavado de dinero.

Normas Específicas

El vendedor debe asegurar el cumplimiento de los requisitos en todos los aspectos de nuestro negocio y contar con una licencia de juegos de azar otorgada por el gobierno de Curazao, lo que le permite operar en el mercado internacional a través de nuestros servicios en línea.

Infracciones y Políticas de AML

La política de AML incluye una serie de principios y prácticas:

• Desarrollar sistemas de control y medidas que se ajusten a la naturaleza de nuestro negocio y a los requisitos legales.
• Evaluación anual de los riesgos asociados a AML y aplicación de métodos adaptativos y rentables de respuesta.
• Responsabilidad de implementar la política de AML recae en todos los empleados, incluido el equipo directivo.
• Revisión y evaluación periódica de la eficacia de las medidas adoptadas.
• Mantenimiento de documentación sobre operaciones para facilitar investigaciones sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
• Capacitación de los empleados involucrados en procesos relacionados con AML.
• Provisión de los recursos y autonomía necesarios para el personal que maneja temas de AML.

Gestión de Riesgos

Nuestra empresa emplea estrategias de evaluación y gestión de riesgos para combatir eficazmente el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo:

• Identificación de riesgos asociados con el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, considerando nuestra actividad.
• Desarrollo e implementación de políticas y procedimientos específicos para minimizar y gestionar estos riesgos.
• Monitoreo constante y mejora de la eficacia de las medidas de control.
• Documentación de las acciones tomadas y justificación de las decisiones adoptadas.

Nos enfocamos en los aspectos más relevantes para asegurar la máxima protección. Nuestra política de gestión de riesgos cuenta con el apoyo total de la dirección y el personal, y se revisa regularmente para alinearse con las condiciones y requisitos actuales.

Actividad Sospechosa y su Gestión

La identificación y respuesta a actividades sospechosas son esenciales para la seguridad de las transacciones. Implementamos medidas de verificación de usuarios, incluyendo:

• Verificación de documentos de identidad;
• Análisis de facturas de servicios públicos;
• Revisión de extractos bancarios;
• Otros métodos de verificación de identidad.

Se presta especial atención a los jugadores con patrones de depósito inusuales. Realizamos verificaciones exhaustivas si detectamos signos de actividad sospechosa.

Informes de Actividad Sospechosa

Todo el personal debe reportar cualquier sospecha relacionada con actividades de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. La divulgación no autorizada o el ocultamiento de información conlleva consecuencias legales. Los informes de actividad sospechosa deben realizarse de manera confidencial.

Procedimientos Operativos

Supervisamos de cerca las transacciones y actividades de los jugadores para identificar anomalías. Antes de aprobar un retiro, revisamos el historial de depósitos para garantizar la legitimidad de su origen y la coherencia con las acciones del cliente.

Procedimiento de Retiro de Fondos

Antes de realizar un retiro, verificamos que las acciones del cliente coincidan con sus patrones habituales de apuestas y transacciones. Los fondos se devuelven mediante el mismo método de pago utilizado para el depósito.

Proceso de Monitoreo

Cumplimos estrictamente con las normativas AML, monitoreamos y respondemos activamente a cualquier sospecha. La imposibilidad de ignorar los indicadores de actividad sospechosa asegura el cumplimiento de las leyes y protege nuestro negocio de posibles amenazas.

Contabilidad y Control

Como parte de nuestras obligaciones, mantenemos y respaldamos un registro de auditoría para ayudar en investigaciones financieras. Nuestro sistema de registro incluye:

• Documentación y control de cumplimiento normativo por parte del personal responsable;
• Asignación de responsabilidades para la prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo a empleados especializados;
• Registro de casos en los que un empleado no tomó medidas, indicando los motivos;
• Registro de procedimientos de identificación y verificación de clientes;
• Documentación de todas las relaciones comerciales significativas y transacciones;
• Registro de los programas de capacitación del personal en materia de AML/CFT;
• Preparación y envío de informes de actividad sospechosa a las autoridades correspondientes;
• Interacción con las autoridades de aplicación de la ley y organismos nacionales en temas de AML.

Así aseguramos la transparencia y el cumplimiento de nuestras acciones con todos los requisitos relacionados con la prevención de delitos financieros.

Infracciones y Consecuencias

Informamos a todos los empleados sobre las consecuencias legales en caso de violar las siguientes leyes:

• No reportar información sobre actividad sospechosa, infringiendo las leyes sobre ingresos delictivos y financiamiento al terrorismo;
• Responsabilidad penal para empleados que no revelen información sospechosa adecuadamente o a tiempo;
• Violaciones relacionadas con la divulgación de investigaciones sobre lavado de dinero o terrorismo;
• Violaciones relacionadas con falsificación, ocultamiento, destrucción o mal manejo de documentos relacionados con investigaciones.

Nuestros empleados están conscientes de la seriedad de estas infracciones y de las posibles consecuencias penales, lo que subraya la importancia del cumplimiento de la legislación y las normas internas de la empresa.

Cumplimiento de Normas de Prevención de Fraude y Protección de Datos

La política de la empresa prohíbe estrictamente cualquier actividad fraudulenta, y al detectarse, la cuenta del cliente será bloqueada de inmediato. En cuanto a la protección de datos, utilizamos el servicio Payment IQ para encriptar y almacenar todos los datos de pago de los clientes, garantizando que el personal no tenga acceso a información confidencial. La empresa implementa amplias medidas de seguridad para proteger la información del cliente, incluyendo sistemas de autenticación, políticas de contraseñas, protección contra malware, prevención de intrusiones y gestión efectiva de la seguridad de la red.

Registro Interno y Reportes

Cumplimos con los principios de «Conozca a su Cliente» (KYC), llevamos un registro interno riguroso y aseguramos que todas las operaciones cumplan con la legislación. Todos los datos de transacciones y actividades de clientes, así como los registros de investigaciones y reportes de actividad sospechosa, se conservan durante seis años después de la finalización de la actividad de la cuenta o el cierre de la investigación.

Conozca a su Cliente (KYC)

Al aceptar nuestros Términos, usted acepta todas las verificaciones necesarias para confirmar su identidad e información de contacto, que pueden ser requeridas por nosotros o por terceros, incluidos los organismos reguladores. Durante estas verificaciones, el acceso a los retiros de su cuenta puede estar restringido.

Información incorrecta o incompleta puede resultar en el bloqueo inmediato de su cuenta y la exclusión de nuestros servicios. Si no se puede confirmar su mayoría de edad, su cuenta será temporalmente congelada. Los menores de edad que hayan realizado transacciones tendrán prohibido el uso de la cuenta, se anularán todas las operaciones y se confiscarán las ganancias.

Notifique de inmediato a nuestro servicio de atención al cliente sobre cualquier cambio en sus datos personales.